发布时间：2023-10-10 15:35:41
绪论：一篇引人入胜的高新技术企业调研，需要建立在充分的资料搜集和文献研究之上。搜杂志网为您汇编了三篇范文，供您参考和学习。
[中图分类号]F274[文献标识码]A[文章编号]1005-6432（2013）28-0016-03
1北京高新技术企业发展现状
根据统计数据显示数据来源：《中国火炬统计年鉴》，下同。，2011年北京6088家高新技术企业占全国高新技术企业总数的155%，企业数量位列全国第一；年末从业人员总数达到1157万人，占全国高新技术企业从业人员总数的77%，年末从业人员总数位列第四；总收入达到132794亿元，占全国高新技术企业总收入的85%，总收入位列第三；净利润实现11128亿元，占全国高新技术企业净利润总额的101%，全国高新技术企业中排在第三位；上缴税费6755亿元，占全国高新技术企业实际上缴税费的92%，上缴税费位列第三；科技活动人员在全国排序中列第三位，达到310万人，占全国高新技术企业科技活动人员总数的95%；科技活动经费方面，北京高新技术企业在全国排序中列第五位，达到6895亿元，占全国高新技术企业科技活动经费内部支出总额的87%（见表1）。
近几年，北京高新技术企业经济总量实现平稳增长，企业的产品和劳务以及技术咨询、技术承包等技术活动形式已成为企业收入的主要来源。从2011年企业收入结构来看，产品销售收入产品销售收入：指企业全年销售全部产成品、自制半成品和提供劳务等所取得的收入。为主要来源，全年实现68046亿元，占比517%；商品销售收入商品销售收入：指企业销售以出售为目的而购入的非本企业生产产品的销售收入。和技术收入技术收入：指企业全年用于技术转让、技术承包、技术咨询与服务、技术入股、中试产品收入以及接受外单位委托的科研收入等。均达两成左右，分别为27349亿元和26519亿元，占比为208%和202%；其他收入为9643亿元，占比73%（见图1）。
图12011年北京高新技术企业收入情况
企业的产品销售收入和技术收入代表了企业通过生产的产品或提供服务以及相关科技活动而带来的收入，是企业自身通过提高生产效率和技术进步而创造价值的重要体现。2011年统计数据显示，高新技术企业的产品销售收入和技术收入合计94565亿元，合计占比719%。由此可见，高新技术企业生产的产品和提供的服务以及技术活动成为企业收入的主要来源；企业的科技活动所带来的技术性收益超两成，已成为了企业收入的重要来源之一。
企业科技人员和科技经费支出稳步增长。2011年，北京高新技术企业科技活动人员达到310万人，同比增长46%；科技活动经费支出达到6895亿元，同比增长354%；R&D经费支出3321亿元，同比增长326%（见图2）。
2企业调研中发现的一些问题
在调研过程中，企业反映在发展中有如下一些问题，如企业不能及时获取并有效利用政策信息、高新技术企业认定标准单一、小微企业较难获得政府帮助和政府部门间沟通不充分等。
21充分利用科技政策尚有一定难度
部分企业反映，对于及时获取科技政策信息，并有效运用科技政策工具帮助企业发展尚有一定困难。例如，对于新出台的科技政策，企业不能及时获取政策信息，政策的变化和重点内容把握不够准确，有效利用新出台的科技政策助力企业发展有一定难度。另外，目前各项科技政策种类繁多，企业很难全面了解各项现行政策的重点内容。对于各项政策有何种程度的优惠，企业是否符合享受优惠的条件，需要如何申请并不很清楚。
22高新技术企业认定的标准单一
另据企业反映，高新技术企业在认定过程中，存在 “一刀切”的形式，可能不利于当前形势下科技企业的发展。例如，对于某些领域内的企业，科技项目研发周期较长，经济利益回报时期相对滞后，而高新技术企业认定管理办法对于经济成长性指标的要求可能限制了一些科研发投入经费高、投入时间长的企业获得高新技术企业认定以及享受相关优惠科技政策。
23小微企业较难获得政府支持
由于小微科技企业尚处于初期发展阶段，在企业赢利能力及研发投入方面不如大中型科技企业的实力强大。企业每年开展的科技活动经费均由企业独立承担，很难获得政府科技资金或科技项目的支持，企业创新的动力主要来自于市场需求的拉动和行业竞争的压力。因此，对于小微高新技术企业来讲，能够获得政府科技政策的支持，能够帮助企业在一定程度上降低经营的成本及风险，促进企业更好发展。
24政府部门间沟通不充分
在调研中还了解到，目前存在政府部门间沟通不充分、相关政策执行标准存在不一致的现象。例如，《高新技术企业认定管理办法》规定，经认定的高新技术企业可依照《中华人民共和国企业所得税法》等有关规定享受税收优惠政策。而《国家税务总局关于实施高新技术企业所得税优惠有关问题的通知》（国税函〔2009〕203号）规定，纳税人除提供“高新技术企业证书”外，还需提供企业年度研究开发费用结构明细表、企业当年高新技术产品（服务）收入占企业总收入的比例说明等材料到主管税务机关备案。《国家税务总局关于实施高新技术企业所得税优惠有关问题的通知》中的规定与《高新技术企业认定管理办法》在执行中存在标准不一致的现象，增加了高新技术企业的负担和基层税务机关的执法难度。
3对策建议
基于以上对北京高新技术企业发展现状的总结和分析，以及在企业调研中发现的问题，提出如下四条促进北京高新技术企业未来发展的建议，仅供参考：
31加大政策宣传力度
继续扩大政策宣传渠道范围，可结合电视、网络、宣讲会等多种信息传播方式提升科技政策的宣传力度。对于政策的变化，政策的关注重点，政策指引未来发展的方向等企业关注的重点问题进行深层次解读。
对于现有政策进行全面梳理，并编制企业申报指南。帮助企业了解现行科技政策重点，指导企业有效利用各项优惠政策，以此促进企业提升获取政策信息、有效把握并利用政策的能力。
32不断完善高新技术企业认定标准
可以针对不同行业、不同发展阶段的科技型企业的采用不同的认定标准。企业经济发展周期及科技研发投入均有不同程度呈现。如某行业研发投入资金需求大，研发投入时间周期长，经济效益显现慢，则不利于企业通过高新技术企业认定。
对于高新技术企业的认定标准，建议在大量调研的基础上，结合不同行业企业发展特点，以及行业企业所处的发展阶段进行细化，并随着高新技术企业的发展对认定办法进行完善。
33加大对小微企业的科技创新支持力度
由于大型高新技术企业在拥有经济及科技资源禀赋方面具有较强优势，在发展过程中往往处于行业领先甚至垄断地位。而小微企业在发展过程中获得科技资源优势不明显，在发展过程中更需要政府的科技政策支持。建议政府在制定科技政策过程中，应更倾向于对小微企业的支持，采取如税收减免和立项补贴等资金支持方式，并加大支持力度，扩大支持范围，使更多的小微高新技术企业能更方便获得科技创新支持，以此推动小微企业快速健康发展。
1.资金方面
陕西省高新技术企业扩张中的资金问题主要体现在资金的筹集渠道和筹集方式上。
处于孵化期的企业，一般都有相关基金扶持，而且此阶段，企业的资金需求量较小，资金问题表现并不十分明显；当企业从孵化基地毕业，进入成长期时，资金缺口不断加大，同时处于此阶段的企业产品和市场都不够成熟，经营风险较大，银行出于规避风险考虑，不愿提供贷款，企业通过信贷融通资金的机会很少。这样，企业只能依赖自身内部积累和投资人的再投入，但我省的高新技术企业多是民营企业（约占80%），自身的积累和再投入有限，狭隘的融资渠道导致有限的资金投入难以支撑企业的高速发展和不断扩张。
资金问题的另一个方面是筹集方式。通过调研，我们发现，许多高新技术企业在扩张过程中就资金的筹集问题常常会步入两个极端：一个是典型的激进型融资方式，在有限的权益资本投资的基础上，拼命借贷，甚至不惜伪造各种报表来达到相关的规定标准，以高比例贷款维持企业的扩张和发展给企业带来了巨大的财务风险，企业犹如一个吹足了的气球，稍有不慎，便会一触即破；二是典型的保守型融资方式，企业发展的资金来源仅仅依靠内源性融资，零负债，滚动式发展，发展空间被牢牢地限定在企业自身的获利能力和资金积累空间范围内，不但丧失良好投资机会，也不能享受负债的税收庇护效应，财务管理学的有关原理认为，一定程度的负债能产生财务杠杆效应，有利于企业运营效益的提高。
2.人才方面
在陕西省高新技术企业的扩张中，人才问题集中体现为中高端科技人才、高级经营管理人才短缺和人才流失上。
中高端科技人才的缺乏在西安以外的地方高新区（以下为简化，分别将非西安市高新区和非西安市高新技术企业简称为地方高新区和地方高新技术企业）体现的最为明显。以宝鸡高新技术产业开发区为例，创业人员具有典型的“余热”特征，一些老教授、老研究人员和老技术人员退休之后，利用手头掌握的专业技术，雇佣几个本地人员投资办企业。该类企业的缺陷在于：由于关键技术人员的水平和知识结构有限，再加上缺乏大专院校、科研院所的合作与支持（陕西省的各大专院校和科研院所主要集中在西安，西安市外的地方企业要与之建立密切联系困难较多），没有中高端人才的及时输入和更新，不利于形成科研开发的第二梯队，企业缺乏做大做强的持续发展能力。
高级经营管理人才缺乏则是全省高新技术企业普遍存在的现象。如果说在创业阶段，管理活动不太复杂的前提下，科技人员尚能驾奴企业的话，那么，发展阶段企业对于经营管理能力越来越高，科技人员囿于知识结构、管理水平的限制等并不能胜任日益复杂的企业管理工作，这时，引进职业经理人就有必要了。
人才流失是高新技术企业不得不面对的另一大发展难题，我省不但人才流失严重，而且人才流失的路径趋同：一般是由地方企业——西安企业——其它发达地区。很多大中专毕业生刚到单位时比较低调，工作2—3年，业务熟练、积累一定的经验之后，伺机寻找途径通过一级跳脱离原单位由地方企业转至西安市企业，然后寻机完成二级跳跃，出市出省。多家企业（尤其是地方高新技术企业）反映，企业需要高层次人才但不敢引进，原因就在于此，与其为人作嫁，远不如选择本地人员从头培养更让人放心。人才是发展高新技术的必要条件，但不是充分条件，深圳本身人才缺乏，但能够积聚人才。陕西省的情况恰恰相反，这一点值得我们相关部门深思和重视，并希望能在今后的人才战略制订中体现。
3.思想观念方面
缺乏风险意识、竞争意识和品牌意识已成为阻碍陕西省高科技企业发展壮大的重要原因。
陕西省高新技术企业多半是民营企业，民营企业的一大特点是资产的私有性，企业的经营状况与企业家的个人财富有着最为直接的联系，这种紧密的关系一方面强化了企业主对企业的高度关注，企业主在打理企业时会尽职尽责，有利于提高企业的经营效率；另一方面，也会导致企业主在经营中谨小慎微，逃避风险，具体表现为以下几方面：为避免财务风险，企业的发展资金侧重于依赖内源性融资，而不主张举债；在与其他企业的合作中，过分强调自己的主导地位，担心失去对企业的控制权；为了防止对他人技术的过分依赖，宁可靠自己的力量搞研发（据介绍，咸阳高新区的自我研发约占80%）。高新技术产业本来就是一个高风险高回报的产业，产业本身的风险性和经营者对风险的逃避态度不相容，严重制约了陕西省高新技术企业的扩张和发展。
竞争意识薄弱可以通过企业位置的选取来说明。在调研中，当我们问及企业选址时首要考虑的因素时，企业的回答是：创业环境、资源优势、竞争激烈程度以及地价因素。西安高新区的企业主要看好的是西安良好的发展环境和信息、人力资源优势；而选择落脚在地方高新区的企业则看重的是当地便宜的地价和局部地区缓和的竞争环境，对于这类企业来说，一般小富即安，求稳不求快，缺乏竞争意识。
品牌意识薄弱主要体现在虽然陕西省高新技术企业很多（1000多家），但真正能够在全国叫响的没几家，尤其是软件行业，典型的特点是散、小、弱。辽宁的东大阿尔派，四川的托普，都可以作为龙头企业带动本地区整个软件产业的发展，与此相比，虽说我省的协同软件、通视数据、博通资讯、未来国际、天泽软件等企业也有一定的知名度，但仍不能起到带动本地区产业发展的作用。在“没有知名企业，就建知名园区”的口号下，陕西省对软件行业的资源进行了初步整合，但从长远发展来看，类似的园区只不过是为了扶持中小企业不断通过联合走向扩张的这一特定发展阶段的一个应对措施，其最终目的还是要培育大企业，同样要面对树立品牌企业的问题。
4.管理方面
从高新技术企业的管理机制来看，初创时期的企业大多管理不规范，主要依靠参与者的激情和人与人之间的感情来维系和引导企业的发展，家族式经营或共同经营是其中最典型的两种形式。
家族式经营主要是以家庭成员为核心，在家庭成员之间进行企业主要权利的配置，这种家族式管理在创业初期是可行并有效的，但随着企业的发展壮大走出原始创业时代，企业规模的发展壮大，管理半径越来越宽，依靠个人能力或家庭成员再也难以进行全面有效的监督，所需处理的管理事务也远远超出了管理者本人或家庭成员们所拥有的经验积淀和知识准备，同时，外来人员，特别是大量外部专业人员的进入，在提高企业效率的同时，也冲淡了以往的家庭或家族成员之间的关系，使企业管理中的社会关系复杂化，使原有的“家长”的威望受到挑战，家族内部各成员之间、创业者之间、创业者与外来专业人员、家庭成员与外来人员之间的利益矛盾加深，导致企业管理上的矛盾突出。
共同经营主要是各创业者分别掌握了企业创立和发展所必需的互补的技术知识，为了共同的目标共同创业，这种创业方式的弊端体现在企业发展起来产生经济利润之后，各创业者常常会在利益分配和权力配置上矛盾重重。在调研过程中我们就曾遇到过这样一个案例，三名技术人员共同投资成立了一家软件企业，其后的几年里企业发展迅速，随之而来的是三者在权力分配上的分歧也越来越大，结果是三人联盟分崩离析，各人自立门户，另起炉灶。可见，企业管理机制的转变与企业发展壮大的脱节已成为阻碍高新技术企业扩张的不容忽视的一个重要因素。在调研中，我们发现个别企业对这个问题处理的比较好，其普遍做法是企业发展到一定规模后，聘请职业经理人管理企业，创业者则退居幕后，以所有者的身份进行监督或以技术人员的身份参与经营而不再是管理，这一做法值得借鉴。
5.发展环境方面
中图分类号：F127
文献标识码：A
文章编号：1003-9031(2007)12-0027-04
随着经济和科技全球化进程的加快，高新技术日益成为影响一个国家或地区可持续发展和综合实力的关键因素。高新技术产业的发展，科技进步当然是第一要素，不过，由于高新技术产业具有高投入、高风险和高收益的特征，其独特的发展周期也决定了在不同的阶段有不同的资金需求，所以，资金融通对高新技术产业发展起到非常重要的作用。海南作为一个岛屿经济地区，科技水平相对落后，但面对新一轮经济发展周期，海南省要在经济发展和环境保护中寻求统一，发展污染低、附加值高的高新技术产业就是必然选择。近年来，随着一批科技创新型企业的崛起壮大，海南省的高新技术产业得到长足发展，但是资金短缺仍然是制约高新技术产业发展的重要一环。笔者对海南省高新技术企业进行了调研，发现高新技术企业存在融资困境。并针对调研结果，分析了形成困境的原因，提出对策建议。
一、海南省高新技术产业发展现状
(一)高新技术产业发展步伐加快
海南省高新技术产业从20世纪90年代中期起步，经过十多年来的稳健发展，逐步形成了以现代农业、生物技术与新医药、电子信息及新材料等为重点的高新技术产业群，成为海南省经济的一个支点。截至2006年底，全省133家高新技术企业实现总产值222亿元，工业增加值47.7亿元，总收入201亿元，创造利税33亿元。与此同时，高新技术企业也取得一批科技成果和专利技术。2003-2006年，海南省高新技术企业申请专利达326个，一大批科技成果迅速转化为生产力。总体上看，高新技术产业已经成为海南省新的经济增长点，并进入快速发展阶段。
(二)产业发展的科技支撑能力明显增强
高新技术产业群迅速发展的同时，还形成了一批高层次的科技人才队伍和科研机构，科技成果逐年增多，科技服务体系日益完善，科技进步对经济增长的贡献率不断提高。据统计，目前，全省高新技术企业有60个研发机构，已研发的科技项目918个，正在研发的科技项目918个；依托高新技术企业的省级工程技术研究中心有21家，依托本省企业建设的国家级工程技术研究中心有1家；2006年，海南省有三家企业的技术中心被科技部认定为“国家认定企业技术中心”。据国家科技部的统计数据，2004年海南省科技发展综合指数在全国排名第16位，比2000年提升了5位。而近些年来，反映广义技术进步的全要素生产率对海南省经济增长的贡献率高达40%以上。
(三)高新技术产业发展环境逐步优化
一是发展高新技术产业的基础设施得到根本改善。全省基础网络设施保持快速发展，形成了覆盖全省的高速、宽带、光缆信息网络，通信骨干网继续向纵深方向延伸，光缆干线通达所有市县，支线通达201个乡镇。二是高新技术产业发展的政策体系基本形成。近年来，海南省颁布了《海南省“十一五”科技发展规划纲要》、《海南省科技重点项目计划》以及《关于促进科技创新的实施意见》等一系列促进高新技术发展的引导和扶持政策，从资金、人才等多方面对发展高新技术产业提供支持。三是高新技术产业化专项的示范带动作用日益显现。全省各高新技术产业化项目的建成和投产，对相关行业发挥了较大的带动和辐射作用，带动这些行业调整优化了产业结构和产品结构，推动了产业技术的优化升级。[1]
二、海南省高新技术企业的融资困境
尽管海南省的高新技术产业取得了很大的发展，但笔者经过调研发现，海南省高新技术企业还存在不少问题，其中在融资方面的问题尤为突出。具体来看，海南省高新技术企业融资存在以下几个方面的特点。
(一)企业融资渠道单一
企业融资渠道单一主要表现在两个方面。一是企业融资以间接融资为主，直接融资比例很少。调查问卷数据表明，高新技术企业资金来源较集中，内部积累和银行或信用社贷款分别占了全部样本的50%和30%。而近些年来，海南省高新技术企业通过股票、债券等直接融资渠道获得资金很少。海南省133家高新技术企业中只有三家上市公司，而这三家上市公司近年的股票融资额都为零。二是间接融资中融资种类主要集中在贷款和票据贴现，其他融资方式不多。企业在银行机构融资业务主要有六种：贷款、贸易融资、票据贴现、承兑汇票、信用证和保函，但海南真正能灵活运用多种方式进行融资的高新技术企业较少，大部分企业都习惯于一、两种传统融资业务。相比较而言，贷款和票据贴现作为传统融资更容易被企业接受，2006年度在银行机构发生贷款和票据贴现业务的高新技术企业分别有26家和22家，融资额为47.27亿元和87.81亿元，而发生其他种类融资业务的企业数目和融资额都较少(见表1)。
(二)企业融资覆盖面较低
中国人民银行企业征信系统的资料显示，海南省123家高新技术企业(其余10家企业的资料不齐全，无法取得相关数据。下同)中，有17家企业没有办理贷款卡，占全部高新技术企业的13%；48家企业虽然办理了贷款卡，但在银行机构的融资额为零，占比为36%；只有58家企业在银行机构有贷款或其他融资方式记录，占比43%(见图1)。考虑到银行贷款是海南省高新技术企业融资的最主要途径，那么就不难得出这样的结论：高新技术企业的融资覆盖面较低。
(三)中小企业融资相对较难
依据海南省科技厅的认定标准，高新技术企业的年总收入①必须在500万元以上。笔者以年总收入是否超亿元作为划分标准，将123家企业按经济效益不同划分为两个级别，并将其2006年融资情况进行对比，发现规模较大企业不仅融资种类多样、平均融资额也较高，有融资业务发生的企业占全部企业的79.41%，而规模较小企业在银行机构融资相对困难，在全部89家企业中，只有34.83%的企业有融资业务发生，且基本都是以贷款的方式，平均融资额只有673万元，和规模较大企业平均63760万元的融资额是天壤之别。
综上所述，海南省高新技术企业的融资情况并不乐观。而以上我们还只是分析了一定规模之上、已被科技部门认定的高新技术企业的融资状况，显然那些处在种子期和创业期的中小或微小型科技企业可能面临更为窘迫的资金状况。
三、海南省高新技术企业融资困境的成因
(一)政府支持力度不够
作为地方产业的融资机制，来自政府机构的支持是必不可少的，但是从目前的情况来看，政府对海南省高新技术产业在投融资机制方面的支持远远不够，表现在三个方面。第一，现有的优惠政策不统一。海南省政府出台了一系列促进高新技术发展的引导和扶持政策，但是在实际运行中却存在诸多问题。例如，由于政府各职能部门之间沟通不足，高新技术企业税收、金融方面的优惠政策在有些职能部门得不到认可。另外，政策统一度也不够，海口“一园四区”同属国家高新技术产业开发区，但却实行不同的优惠政策。[2]第二，尚无技术创新专项基金支持。为了促进高新技术产业的发展，其他省市大多都设立了省市技术创新专项基金和科技型中小企业技术创新专项基金，但海南由于财力限制，政府资金多年无法落实到位，导致这些专项基金迟迟没有成立。第三，政府对专利项目的产业化支持不足。以2006年的数据来看，海南省和海口市重点科技计划项目对专利项目产业化的扶持资金仅为10万元左右，当年15个项目加起来才扶持了170万元。[3]政府在政策以及投入上的支持不足，客观上导致了一些高新技术企业长期处于融资困境。
(二)企业自身因素制约
一是高新技术企业普遍规模小、抵押不足。全省高新技术企业中只有28.57%的企业年总收入在1亿元以上，企业规模小，大部分高新技术企业都无法提供满足金融机构要求的抵押物。地处高新技术企业园区的企业由于土地和厂房都是租用的，固定资产更是不足，抵押能力较弱。在调研中笔者也发现，约有一半的企业认为其抵押不足是其在向金融机构申请贷款时遇到的主要问题。二是海南省高新技术企业以私营企业为主，这些企业原始积累较少，自主研究经费不足，同时社会信用较低，难以获得金融机构的资金支持，调查样本中的私营企业明显比非私营企业资金面紧张。三是高新技术企业对融资方式的了解不够。在调查融资程序时，约有一半的企业认为审批程序复杂、手续繁琐是在向金融机构申请贷款时遇到的主要问题，而对于发行债券、引进风险投资和产权交易市场等融资方式，大多企业都表示不甚了解。四是海南省高新技术企业自身资质还不高。当前，无论是上市融资，还是发债融资，都有一个较高的门槛，海南省高新技术企业在产权、财务以及管理等方面的不足则制约了其直接融资。
(三)融资机制还有待健全
一是风险投资机制缺乏。高新技术企业发展的最大瓶颈在于企业创业期和成长期缺乏大量必要的资金，这个时期由于企业面临很大的技术风险和市场风险，发展前景尚不明朗，国内外经验主要是依靠风险投资进入。尽管目前国内很多省市都已通过政府投入引导资金，吸引社会资金来建立科技风险投资体系，但海南这方面相对滞后，高新技术产业风险投资机制还没有形成，缺乏科技风险投资的支持，高新技术产业的发展速度和规模受到极大的限制。二是担保体系有待完善。海南省目前有多家针对中小企业的融资担保机构，但是没有专门针对高新技术企业的担保机构或担保基金。三是缺少适合高新技术企业的金融产品。银行机构大多把高新技术企业等同一般企业来看待，没有针对性的融资品种。在调查中，当问及希望政府和金融机构组织哪些活动来推动企业融资时，大部分的企业的选择都是“共同探讨并推出适合高新技术企业的金融品种”。四是资本市场尚未发挥应有的作用。海南省已连续多年没有高新技术企业上市，三家高新技术企业上市公司近年的股票融资额也都为零。
(四)知识产权尚不能质押
产权市场的不完善，造成直接的后果就是无法用知识产权进行质押贷款。对于高新技术企业而言，专利权等知识产权无疑是企业相对较有价值的一笔财富，尽管《物权法》的出台已经为知识产权可以作为向银行申请贷款的质押物提供了法律基础，但是由于多种因素的制约，海南省尚未出现过用知识产权来融资的例子。原因在于以下两个方面：一是缺少专业性的知识产权评估机构。很多专利非常特殊，不具备专业知识无法对其做出准确评估，而海南省又没有权威的专利、新技术等知识产权评估机构。二是产权交易市场的建设也不够完善。当前，海南省的产权交易所做的主要是国有产权、土地使用权以及房产等的交易，几乎没有做过知识产权的交易。而且，据了解，出于节约交易费的考虑，在知识产权的交易上，大多数企业只是通过交易所来信息，而交易则是私下进行，并不通过产权交易所。如果知识产权不通过正规、透明的渠道来、交易的话，很难想象商业银行会以此为质押物。
四、海南省高新技术企业摆脱融资困境的对策建议
通过对高新技术产业融资现状和困境成因的分析，结合海南省企业的特点，笔者认为，当前的融资模式无法满足高新技术企业在发展过程中的资金需求，而在政府大力支持的基础上，健全金融体系、构建多层次的融资平台，探索知识产权质押贷款模式是解决海南省高新技术产业发展融资问题的有效途径。
(一)切实发挥政府的政策导向和资金支持功能
高新技术产业的资金需求量大、风险高的特点使得一般投资者不愿介入，这就需要政府创造宏观环境，以某些方式予以资助，在高新技术产业融资体系的构建中担负政策导向和资金支持的作用。一是促进政府各职能部门之间的沟通，对各项高新技术企业的引导和扶持政策进行全面梳理，保证政策的可执行性和区域一致性。二是要建立支持科技企业发展的专业孵化器，为科技人员提供创业资金等服务，以缓解其单纯依靠自有资金进行成果产业化时所面临的资金压力。三是要增加政府投入，设立不同级别的地方性科技专项基金，对符合产业发展方向、发挥资源优势、促进海南省产业技术升级和经济结构调整的项目进行扶持。四是推进知识产权评估和交易市场的建设，促使其为知识产权质押物的处置和生产力转化提供保障。五是建立信息服务体系，加强金融机构与高新技术企业之间的互动，同时也方便金融机构、高新技术企业及风险投资者能根据信息进行投融资选择。
(二)健全金融体系，构建多层次的融资平台
由于经济金融发展水平比较落后，各种配套融资机制不健全，海南省高新技术企业目前以银行机构的间接融资为主。而逐步健全金融体系，构建风险投资、担保基金、地方性金融机构、股票以及债券市场在内的多层次融资平台是当前的主要任务。一是建立并完善省内的风险投资体系。应采取私募和公募相结合方式，鼓励风险资本来源的多元化，风险资本的供给者既要有长期资本的供给能力，又要具备风险的承受力，从海南省的情况来看，风险资本应该以政府资金、政策性银行、企业集团为主。[4]二是在这个基础上，依托政府的科技专项资金建立企业自主创新的贷款风险补偿机制和担保基金，对高新技术企业贷款增幅较大的金融机构给予相应的风险补偿。三是发挥农村信用社的作用，支持本地高新技术企业融资。当前，在海南省地方性商业银行缺位、国有商业银行贷款权限上收的背景下，可选择的途径就是利用农信社来为中小科技企业融资。农信社除了支持农村金融外，要兼顾高新技术产业的发展。四是鼓励并推动高新技术企业到证券市场上融资。积极推进符合上市条件的高新技术企业的上市工作，使更多的本土高新技术企业获得在资本市场融资的渠道；结合海南省高新技术企业的特点，可对规模较大的企业鼓励其发行公司债，而对中小企业则可尝试组织企业捆绑发行债券。
(三)探索知识产权质押贷款模式
调查过程中笔者发现，部分企业所拥有的专利权是完全能够作为银行贷款质押物的，而且近年来高新技术企业申请的发明型专利也有较大幅度的增长。因此，要结合海南省高新技术企业的特点，积极探索知识产权质押贷款模式。探索知识产权质押贷款模式需要多方努力，一是要加快建设有利于支持企业自主创新的金融生态环境，明确金融创新主体，缩短创新链，并增加促进企业自主创新领域的信贷投入。二是要大力推动金融工具创新，综合运用票据贴现与知识产权质押贷款相结合等多种融资手段形式，为中小科技企业提供从结算到开户等多方面的优质服务。三是金融机构积极防范在促进企业自主创新时产生的信贷风险，建立符合无形资产质押贷款的信贷管理机制，准确评估风险，选好项目，对自主创新企业提供差别化、标准化的金融支持。[5]
参考文献：
[1] 海南省发展改革委高技术处.“十五”海南省高技术产业发展情况[DB/OL]. http：//sdpc.省略/gjscy/cyzhdt/t20061111_92922.htm，2007-10-31.
[2] 海南省科技厅.海南省高新技术企业发展调研报告[Z].海南，2007.
