发布时间：2023-09-25 11:51:47
绪论：一篇引人入胜的风险管理的一般过程，需要建立在充分的资料搜集和文献研究之上。搜杂志网为您汇编了三篇范文，供您参考和学习。
［作者简介］沈 阳(1986—)，男，东华理工大学企业管理专业硕士研究生。（江西南昌 330013）
（一）普遍项目风险的特点
综合分析项目的特性，项目风险主要有以下几方面的特点：(1)风险存在的客观性和普遍性。作为风险后果发生的不确定性，风险是不以人的意志为转换的客观实在，而且在项目的整个项目期内，风险是无处不在的。(2)项目风险影响面大。项目风险的影响常常不是局部的、某一段时间或某一个方面的，而是全局的。(3)不同的主体对同样风险的承受能力不同。(4)项目风险的复杂性。项目风险的变化一般是很复杂的。项目的定义与决策、设计与建设是一个既有确定因素，又含有随机因素、模糊因素和未知因素的复杂系统。在项目风险管理中应充分考虑这些特点。
（二）传统项目风险管理的程序和流程
总的来看有以下两种 :（1）项目风险管理是一个连续过程，在项目风险管理中沿用项目风险管理的流程。主要包括以下几个环节：风险管理目标的确定、风险的识别、风险的评估、风险防范方案的决策、方案计划的实施、检查和评估反馈。在此基础上做了修正得到项目风险管理的流程。（2）项目风险管理系统模式，该模式由四个部分组成，即风险辨识、风险评估、风险分析和风险控制。
这两种项目风险管理模式对于项目风险管理都很有必要，在实际应用中效果也不错，但这两种管理模式都忽略了项目管理是一种典型的过程管理，在各个过程中风险都有其特殊性，为更好的控制风险的消极影响，发挥风险的积极影响，项目风险管理的思想和模式也需要进行改进，以提高项目风险管理水平和项目的整体管理水平。
二、项目全过程风险管理的思想及模式
过程管理方法也是现代项目管理的主要管理方法之一。作为现代项目管理的分支之一的项目管理，过程管理方法也应是其主要管理方法之一。由于风险因素隐居于项目实施的每一个过程之中，分布在每个环节上，所以项目的风险管理是一个动态发展的过程管理，对于任何因环境变化而可能出现的风险事件，要及时识别分析，并依此确定相应的管理对策。项目全过程风险管理模式就是从项目全过程管理的角度，对项目的风险进行管理，以保证项目质量、进度和投资三大目标的实现。
项目全过程风险管理模式就是要从项目的整体和四个阶段着手进行风险管理。在整体管理的基础上，按阶段对项目的风险进行识别、评估和控制。由于项目前期的不确定因素最多，因此在项目全过程管理中要加强对前期阶段风险的管理和控制。
项目全过程管理模式主要包括以下几部分的内容：
（一）机构设置
项目全过程风险管理模式中需要设立专门机构，作为风险管理的主体实施项目全过程风险管理。设立专门的风险管理机构，有利于明确风险管理在项目管理中的地位，提高全体员工的风险意识，明确各单位和人员在风险管理中的职责和义务。同时，由专门的风险管理机构进行项目全过程风险管理，可以保证风险管理计划的顺利实施，保证风险管理的效果。风险管理机构一般应具备独立性、权威性、经验和技能、综合知识等基本条件。
在项目全过程管理模式专门的风险管理机构一般应分为两级：风险管理委员会和各阶段的风险管理小组。风险管理委员会和风险管理小组可以由项目各阶段实施单位的专业人员组成，也可是委托的外部专业机构。风险管理委员会和风险管理小组的职责主要是进行项目风险的预测、辨识、评估和风险管理计划的制定，并在项目实施的各阶段对风险管理计划的执行情况进行监督和评价。另一个主要职责是进行风险的监控和跟踪。主要方法有：风险审计。定期作风险审核，监视风险的状况、检查风险的对策是否有效同时不断识别新的风险，对新的风险制定相应的对策；偏差分析。将技术、经济指标的实际发生值和预测指标进行比较分析，寻找出现偏差的原因，根据实际情况进行对策补救，使项目的风险损失降到最小而对项目的积极影响最大，同时为日后项目的风险分析积累经验。
（二）项目全过程风险管理计划的制定
“凡是预则立”，在项目的全过程风险管理中更是这样。全过程风险管理计划是进行项目风险管理的指导性文件，应说明如何安排和实施项目全过程风险管理，一般应包括以下几部分内容：方法论：项目全过程风险管理中可使用的方法、工具等；角色和职责：在项目全过程中各阶段风险管理活动的人员及其职责；费用预算：实施风险管理活动所需费用；风险分类、风险评估的描述等。
全过程管理计划由风险管理委员会制定，在制定全过程风险管理计划时应考虑下列因素：项目人员的风险态度和项目的风险承受力；项目的具体情况：如地质情况、项目的技术特点等。
（三）定义与决策阶段的风险管理
定义与决策阶段对于项目的了解很少，在项目的实施过程中该阶段的风险最大，如果该阶段风险管理工作做得好，将大大提高项目成功的概率并减轻以后阶段的风险管理工作量，因此定义与决策阶段的风险管理工作最重要。在全过程风险管理计划的指导下，立项和决策部门成立风险管理小组，从立项、可行性研究和决策三项活动识别该阶段的风险，对识别出的风险进行分析，分析其影响因素和可能带来的后果，形成风险因素清单；根据清单制定阶段风险管理计划；并据此进行该阶段的风险控制工作。
（四）计划与设计阶段的风险管理
按照全过程风险管理计划，由设计单位组建风险管理小组对项目的设计从设计质量、设计进度和设计合理性等方面开展项目设计部分的风险识别工作，并对识别的风险进行分析和评估，形成风险清单，据此制定该阶段的风险管理计划并实施。同时风险管理委员会就合同签订、计划等的风险进行辨识评估和控制。
（五）实施与控制阶段的风险管理
这一阶段风险管理的主体是项目的施工单位。施工单位在全过程风险管理计划的指导下，成立风险管理小组对项目的实施从技术、环境、人员、设施等方面进行风险识别和评价，并列出项目实施阶段的风险清单，据此制定该阶段风险管理计划。项目实施阶段是项目资源投入最多的一个阶段，因此该阶段风险管理工作一旦出现失误，造成的人、财、物损失也最大。在这一阶段风险管理计划的实施的监控和评价工作量很大，对项目的成功也非常主要。风险管理委员会应加强对该阶段风险管理工作的监控和评价。
（六）竣工验收阶段的风险管理
这一阶段项目实体已完成，主要的工作是文件整理和验收工作，但这一阶段的工作质量影响后期项目的运行，同时这一过程设计的单位和组织很多。这一阶段的风险管理主体应是风险管理委员会或项目的业主单位组建的风险管理小组，对风险的辨识应从文件资料的完整性、验收工作的可靠程度等方面进行辨识和评价，在此基础上制定风险管理计划并实施。
在全过程风险管理模式中，前一阶段风险管理的结果是后一阶段制定风险管理计划的输入，并对后一阶段的风险管理产生影响。
三、结论
项目全过程风险管理模式对于企业提高风险管理水平，规避消极风险，充分利用可带来积极影响的不确定因素，实现项目的成功运作有重要意义。对项目全过程风险管理模式的研究并不止于上述，在管理过程中依然涉及到项目各阶段中的风险类型、风险辨识方法、风险控制措施等问题，但集合全过程管理模式，相信会达到令人满意的效果。
［参考文献］
［1］祁世芳，贾月阳．项目的风险管理研究［J］．太原理工大学学报，2002，（1）．
［2］尹志军，陈立文等．我国项目风险管理进展研究［J］．基建优化，2002，（8）．
工程项目是我国进行固定资产投资的载体，工程项目的稳定对促进经济增长、维护国家经济稳定有着重要的作用，但是由于工程的规模较大，存在很多不确定因素，因此在建设和投入运营的过程中有很多的不可预见因素存在。工程项目风险管理就是通过对项目进行主动探究，使项目在进行的过程中实现风险最小化，风险管理的目的不是为了规避风险，而是直面风险，从中做出更可靠的决策来保证甚至超越项目目标，因此，在工程项目中加大对风险管理的研究是十分有必要的。
一、风险管理的内涵和特点
由于受到工艺、资金、环境等众多不确定因素影响，在项目工程中往往会出现一个因素就导致工程项目的延期甚至是失败，在这种情况下，进行风险管理是十分有必要的。风险一般定义为，在某个不确定因素或条件出现的情况下，对项目目标产生的影响。在面对风险和不确定因素时，要加强风险管理，以保证目标物的顺利实现，因此相关人员需要对风险进行系统识别，让风险能够保持在可以接受的范围内，这就是风险管理。因此，提高项目风险管理的效率对于保证工程顺利实施具有重要的现实意义。一般而言，工程项目具有规模庞大、技术复杂的特点，且持续的周期比较长，受到时间和资金的限制，有特点的对象，而且一般是一次性完成的，在种种条件下，工程项目的风险就比较大，必然受到社会环境、自然环境等因素影响，不可避免地面临着各种风险。各个项目都是具有风险的，产生风险的因素有很多，在工程实施过程中经常会出现随机因素的影响，这就使得项目风险管理变得十分重要，且逐渐发展成项目管理中必不可少的组成部分。
二、风险管理的发展现状
目前，风险管理在我国还没有引起足够的重视，将风险管理发展为行业化和学科化还有一段十分漫长的过程，因此，对项目工程风险管理的实践和理论研究就显得格外重要。在国外，风险管理已经形成了一个完整的体系和制度，在20世纪50年代，美国就把项目管理发展成为一门学科，因此美国也成为公认的风险管理的发源地。
风险管理引用到我国的工程项目中大概是在20世纪60年代左右，是这个时期中进行项目管理不可或缺的工具，但是在20世纪七八十年代，我国对于项目管理主要引用的就是理论和方法，认为在项目管理中做好项目是最重要的，普遍对风险管理不是很重视。产生这一现象的原因是当时我国的经济水平不高，虽然处于高速发展时期，但是主要看的是项目结果，忽视了项目进程过程中的其他因素，人们的风险意识普遍较差，没有认识到运用风险管理的优势，没有将风险管理用来转移或防御风险。在当时我国的经济体制还是计划经济体制，国家作为主要的投资主体，没有意识到风险管理的作用，不愿意增加对风险管理的费用，风险管理的环境因此难以形成。再加上当时的人民保险公司才刚刚开始组建，很多方面都没有进行完善，缺乏工程险种，同时项目上也缺乏风险管理的人才，这些都导致了风险管理发展寸步难行。
在20世纪80年代中期以后，国家经济在不断发展，各种有关风险管理的书籍被介绍到中国以后逐渐被运用到项目管理之中，尤其是大型工程项目，如土木工程等，在这些项目的实施过程中成功引用项目风险管理方法，使得工程项目能够得到很大提高。虽然风险管理逐渐被采用，并且拥有广阔的前景，但是仍然存在一些难点：首先，政府和企业家的风险管理意识薄弱，这是项目工程风险管理发展的主要障碍，风险管理在思想上受不到重视，就容易出现资金短缺等问题，那么如果在工程中风险一旦发生，就很可能导致项目的直接失败；其次，风险的转移也是不公平的，一般是以合理报酬作为前提来转移给利益方或是通过免责条款来转移给承包商，这种方式虽然可能会给业主带来短期利益，但是一旦产生利益的尖锐对立，承包商为了承担风险只好进行风险转移，对工程进行偷工减料，这样业主也很可能产生损失，最终导致工程质量的衰退。
从外部因素来看，项目管理风险管理面临着很多的阻碍，从内部而言，项目管理风险管理同样面临着很多困难：首先，风险管理的识别困难。在国外，项目管理有专门的保险公司和项目咨询公司，一些项目咨询公司还有自己的风险管理手册，这都给项目的顺利实施打下了良好的基础。但是在国内还没有这类研究报告，这就给风险的识别带来了困难。为了识别风险，工程项目的成本必然会有所增加，有的工程虽然聘请了国外风险专家来完成风险识别，但是由于我国的国情和国外不同，即使是专家也很可能由于实际情况不同对风险产生漏列误列，这会对以后的分析评价产生影响；其次，由于风险评价的误差比较大，基础工作不扎实，且风险处理手段比较落后，一般的处理手段有风险控制、风险自留和风险转移，但是在国内，大多数工程都是采用的风险转移，这种方式的弊端是十分明显的。
三、全面提高风险管理
（一）提高全面风险管理意识
政府和企业家需要对项目工程风险管理提高认识，认识其重要性，可以将风险目标看作项目变量构造的函数，根据这个函数中的变量，即成本、数量等外部因素对其进行调整，那么项目风险就是目标函数值偏离预计值的可能性。企业家需要加强对风险管理的重视程度，认识到风险管理是随着环境变化而不断变化的复杂工程，因此需要对项目进行整合评估，认识到项目的复杂性，了解项目风险的识别、估计、评价、应对和监控五个过程，并且能够根据战略目标来及时采取行动来调整项目战略。
（二）加强风险的识别和评估
对项目工程的风险评估是项目管理的起点和基础，因此，项目管理者需要通过一切方法和手段，尽可能多地找出潜在影响项目的风险因素，及时展开调查和分析。分析的方法主要是根据事物本身的规律和个人经验对风险进行分解，调查方法主要是以专家调查法为主，专家是索取信息的主要对象，专家需要利用其领域的专业知识和实践来对潜在风险和后果及时做出分析和评价。专家调查的方法有很多，包括个人判断法、头脑风暴法和德尔菲法等，专家需要利用种种手段来提高风险管理，保证项目能够得以顺利实施。风险评估就是根据项目风险综合衡量在项目实施中风险对整个工程的影响程度，并且要考虑到整体项目对风险的承受能力。企业的管理者需要对各类风险进行评价，仔细分析这些因素对项目目标的影响程度，认清风险之间的因果关系，这样才能准确地采取措施来面对风险、规避风险。
（三）提高项目工程的风险监控
对风险进行监控就是在实施过程中对风险管理计划中的预定情况进行监控措施，在工程项目中除了要对工程进行风险分析外，风险监控同样也是必不可少的。风险监控是一个连续的、实时的过程，风险监控需要提高随机应变能力，在风险事件有征兆发生前要提前采取应对措施，并且要对措施进行及时记录，融入到风险应对计划中。在风险监控中，采取纠正措施和变更几乎也是十分重要的，纠正措施能够帮助已实施的风险计划进行及时的纠正应对，包括应急计划和附加应对计划。变更计划是为了实行及时应变措施，避免产生过多的费用而根据风险反映所采取的项目计划变更。因而，在项目工程中，对风险进行监控也是十分有必要的，能够帮助风险管理进行监控、完善、应急，促进项目工程的顺利实施。
四、项目工程风险管理的未来发展趋势
我国的项目工程风险管理还有很大的进步空间，总结我国过去和近年来对于项目风险管理的状况，可以对未来的风险管理趋势做出简单的研究。为了降低主管因素对风险评估结果的影响，可以引入模糊评价法，加强风险的个体特征和评估关系研究，引入心理学理论，加强对风险的感知、倾向和投标，根据风险发生的概率来考虑风险的可管理性和可预测性。在未来的风险管理中，单纯的风险转移已经失去了意义，这种方式不能有效解除风险的，风险共担比风险转移更具有意义，能够影响各方参与，实现风险管理合作和风险管理一体化。在未来的研究中，需要对风险理论体系加以构建和完善，对理论进行归纳和验证，重视风险管理的结合和创新，使其能够通过构建相互关系逻辑，归纳出项目工程风险管理的特色理论。
五、结语
我国的改革开放在不断深化，国民经济也达到了一个新的高度，在这种背景下，工程项目的数量越来越多，规模也越来越大，因此工程风险也越来越大，在这种情况下采用系统、动态的风险管理方式对工程项目进行全方面管理，才能够充分发挥工程项目的经济效益和社会效益。我国需要对工程项目提高认识，加强风险管理，对其进行系统研究，从复杂性的角度来看待项目工程中出现的问题，不断推进工程项目的有效实施。
参考文献
中图分类号：F276.42 文献标识码：A
收录日期：2012年5月28日
一、引言
风险管理起源于20世纪二十年代前后的美德等国，目前国内外学者对风险管理的研究可以概括为两类：一是基础知识的扩充和深化研究。丁香乾和石硕针对现代项目风险管理体现出的扩大化和复杂化特点，对层次分析法这一风险评估方法进行了深入研究，最终提出了一种针对项目风险评估中多指标、多方案的综合比较和选择问题的解决方法。张琴和陈柳钦对全面风险管理的经典著作进行了评述，并详细介绍了相关的理论框架和整合型避险工具；二是具体案例应用研究。YANG Lan-rong和ZHANG Jin-long针对建筑工程项目建立了一个基于案例的系统来帮助管理人员识别风险因素以及相对应的风险。殷虹和李新仲通过福建液化天然气预可行性研究项目的案例论述了风险管理的基本程序和方法。但是，这些研究大多局限于风险管理的专业理论展开，缺乏理论架构的创新。为此，本文将结合管理学基本知识，特别是从管理职能发挥的角度，丰富风险管理的专业内容，并结合科研项目的基本研究过程展开具体的研究。
二、风险管理的必要性
风险管理经过近百年的发展已经广泛应用于各种项目当中，从工程项目到科研项目都离不开风险管理，这与风险的特点是分不开的。通过对以往风险研究的认识，我们认为风险主要具有以下两个特点：
第一，风险是客观上普遍存在的。风险是否存在不以人的主观意识为转移，不论管理者是否意识到风险的存在，都不会改变风险存在的事实。而且，由于各种不同的诱发因素使得风险隐藏在各个方面。虽然风险也有可能带来收益，但是许多风险会对项目造成损失，因而为了避免或减少损失有必要展开风险管理。
第二，风险具有多样性和偶然性。风险的发生并无规律可循，相反却是千变万化的。面对和处理风险的经验会有利于对未来风险的应对，但是由于客观环境的变化将使不同时间不同地点的风险呈现出独一无二的特点。风险的发生具有偶然性，也许在极其相似的情况下，会发生不同的风险，或者是该情景下有时会发生风险，有时却又没有发生。这种情况涉及到风险发生的几率问题，该问题是风险管理中的重要内容之一。
因此，风险是难以捉摸的客观事实，并且普遍存在，而且是多变的、无规律的，正因为风险具有这些特点，在进行任何项目时，都有必要相应的进行风险管理。
三、基于科研项目基本程序的风险管理
本文将立足于科研项目进行风险管理的分析，需要掌握关于科研项目的基本信息，主要是科研项目的一般研究程序，主要概括为以下几步：
第一，研究课题的确定。通过图书文献资料的积累或是日常生活经验的启发形成研究设想，进而确定相关的研究课题。
第二，研究假设的形成。在研究设想的基础上，形成研究假设。
第三，选择合适的研究设计。研究设计是为了检验假设而制定的具体而精确的指导计划，主要包括确定研究问题和目的，界定研究对象的大体选择范围和抽样方法，并且确定研究资料的收集和分析方法。
第四，选取相应的研究对象。根据研究设计中确定的研究对象范围以及抽样的方法，抽取具体的研究对象。
第五，研究资料的收集和分析。研究资料有一手资料和二手资料之分，一手资料是研究者通过调查问卷等手段直接收集而来的数据或是自身的经验；二手资料则是通过查阅已有资料获得的别人的收集的数据或别人的经验。研究资料的分析主要是依据研究假设中确定的分析方法对研究资料进行整理和推断，并对数据资料进行统计分析。
第六，研究结果的形成。研究结果一般以研究报告或者是研究产品的形式呈现。
另外，研究项目一般具有时间有限、资金有限、知识性和技术性强、项目组成员固定，并且都是知识工作者进行的特点。
四、科研项目的风险管理过程
从以往学者的研究来看，大都将风险管理的过程概括为以下四个阶段：
第一，风险识别。风险识别主要是指依据项目的前提和规划等信息，通过分析相关的流程图、组织结构图，进行问卷调查，或者是现场考察，从而发现风险，并且了解风险的类型，如自然风险或人为风险等。
第二，风险评价和估计。风险的评价和估计包含两个方面的内容：第一个是风险的评价，主要内容是通过对风险处理费用、风险损失费用、风险带来的社会费用等进行分析，依据风险处理费用最小化等原则，通过SAVE法和AHP法进行定量定性评价。风险估计则是对风险的发生概率进行估计，主要采取历史资料分析法和理论分析法开展。
第三，风险处理。风险处理的方式主要有风险回避，通过预控方案、应急方案等进行风险损失控制，以及风险的分离、分散和转移，在条件允许的情况下还可以进行风险的自留，即由项目自身承担风险。
第四，风险监督。相应的管理人员对风险管理的识别、评价和估计、处理过程进行监督。
五、科研项目风险管理的组织
